2019年非法集資最新政策實施效果

你看中高額的利息回報，不法分子盯上了你的本金。一場針對民間投資理財、P2P、房地產、私募基金等重點領域非法集資的監管風暴正在掀起。4月27日，由14個國家部委參與的處置非法集資部際聯席會議在北京召開，從會議上透露的消息來看，下半年將圍繞非法集資開展全國專項整治活動。

　　非法集資參與人數翻番

　　近年來，非法集資問題日益突出，全國非法集資形勢嚴峻。發案數量高位運行，大案增幅明顯。

　　處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱表示，各地和相關部門摸排并及時處置風險線索1.6萬余條，集中查處涉嫌非法集資案件3300余起。其中，去年非法集資新發案數量達到歷史峰值。

　　楊玉柱稱，全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值，跨省、集資人數上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。

　　一季度立案2300余起

　　據公安部統計，現在年立案數量由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。公安部經偵局副局長張景利在座談會上指出，今年一季度，立案數達2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。

　　與會人士指出，非法集資的本質是金融違法犯罪活動，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。目前非法集資治理難度大的原因是一方面各部門信息沒有充分分享;另一個方面是相關投資公司的信息沒有及時、準確、完整地向社會公眾公開、造成信息不對稱，使得其行為缺乏相關社會監督。

　　現象1??“涉案規模前所未有”

　　根據部際聯席會議辦公室統計顯示，去年非法集資案創新高，而非法集資形勢特征主要表現為案件風險加速暴露，大案要案高發頻發。且網絡趨勢化明顯，導致蔓延擴散性速度加快。

　　“特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉及金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規模之大，膨脹速度之快前所未有�！痹摃�議指出。

　　【案例】400萬投資僅贖回40萬

　　成立于2011年的“泛亞”全稱為“泛亞有色金屬交易所”，經過發展成為全球最大的稀有金屬交易所，同時也是國內客戶資產管理規模最大的現貨交易所。

　　以保本保息、資金隨進隨出為特點的活期理財產品“日金寶”為代表，泛亞在過去四年時間里迅速膨脹，吸納二十多萬投資人前來投資。但從去年開始，該產品贖回愈發困難，直至同年7月15日，泛亞公告稱出現資金贖回困難。

　　此后，涉及全國22萬投資者，總金額愈400億元的泛亞交易所流動性危機浮出水面。在各個泛亞投資者群里，大家互稱“泛友”，廣州“泛友”崔永(化名)告訴新京報記者，從開始，自己和親戚陸續在泛亞投入近400萬元，然而，除了去年上半年贖回約40萬元外，其余資金全部“套牢”。

　　“13%的收益率不高吧!”崔勇提高嗓門說，自己在投資之前有充分的風險判斷，在他看來，相較于P2P高收益，泛亞的理財產品“日金寶”收益確實屬于低風險之列。

　　然而，隨著泛亞“崩盤”成為既定事實，崔勇和大部分“泛友”一樣，損失慘重。由于流動資金周轉困難，崔勇不僅賣掉了自己一處房產，還為推薦親戚購買的行為愧疚不已。(徐偉)

　　現象2??三成案件披理財外衣

　　“犯罪手法翻新升級，‘泛理財化’特征明顯”。處置非法集資部際聯席會議相關負責人表示，不法分子從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財、財富管理、互聯網金融理財、金融互助理財”等形形色色的理財產品，并且承諾有擔保、低風險、高回報等。據不完全統計，投資理財類非法集資案件占全部新發案件總數的30%以上。

　　【相關】望洲財富P2P業務被指造假

　　近期，媒體曝光的望洲集團董事長楊衛國攜10億巨款“跑路事件”引發輿論關切。雖然楊衛國在失聯十天后突然現身，否認跑路并稱“去旅游了”，其稱已經在新疆公安報案。但記者走訪發現，望洲財富北京、上海等地分公司辦公處已人去樓空，停止了業務辦理。

　　4月27日，新京報記者以投資者身份來到望洲財富杭州西湖分公司。分公司內有4位員工，表示目前雖然開業，但業務已停辦，之前購買理財的顧客要等老板回來之后兌付。至于老板現在哪里、何時回來，其中一位員工表示，他也不知情，老板拖欠他工資20多天了。

　　而據與望洲財富同樣位于浙商財富中心的一家理財公司客戶經理透露，望洲所做的P2P業務并不是真正的P2P業務，業內人幾乎都知道他們把客戶的錢放到了項目上，望洲旗下有很多實業公司。但至于錢具體放到哪些項目上，這位客戶經理表示，他不在望洲工作，不能說。

　　對于上述說法，新京報記者向望洲集團相關負責人求證，其表示董事長返回之前暫無法回應。

　　據媒體報道，望洲集團董事長楊衛國將于本周返回杭州。

　　公開信息顯示，目前監管部門尚未對相關事件進行定性。(金?劉素宏朱星)

　　現象3??名人站臺誤導性強

　　聯席會議文件指出，非法集資組織機構愈加嚴密，專業化程度高，假借迎合國家政策，打著“經濟新業態”，“金融創新”等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依托，業務流程、合同文本專業規范，噱頭更新穎，迷惑性更強。一些犯罪分子不惜通過電視、報紙、網絡等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學者、官員站臺造勢，欺騙誤導性大。

　　【進展】“資深經濟學家”楊晨被批捕

　　昨日，國務院處置非法集資部際聯席會議辦公室(下稱“處非辦”)公布了因涉“e租寶”案被批捕的21人名單。其中，“楊晨”的名字出現在名單中。罪名是“涉嫌非法吸收公眾存款”。

　　公開報道顯示，7月16日，“資深經濟學家”楊晨被正式委任為金易融(e租寶)首席經濟學家兼高級副總裁。根據當時的公開宣傳，楊晨所擔負的“使命”是“代表金易融(e租寶)接受媒體訪問，出席行業重要會議，促進平臺與廣大投資者的交流溝通”。10月，楊晨接受某媒體專訪，以中國金融創新為由頭，闡述e租寶“為金融創新帶來的貢獻”，以及“對實體經濟的促進作用”。

　　據報道，除了“e租寶”副總裁頭銜之外，楊晨此前擁有的身份還包括“康宏中國首席經濟學家”、“中國經濟網評論員”、“中國人民大學財政金融學院客座教授”以及“北京電視臺財經頻道定期嘉賓”等，多次在公共活動中亮相并以經濟學者身份接受采訪。楊晨畢業于澳大利亞昆士蘭大學MBA，其微博認證身份為“華晨星財富管理董事總經理”，而其最后一條微博更新于4月，此后再無更新，微博也從未出現有關e租寶的內容。