2019年最新非法集資政策實施 非法集資罪立案標準

以來，非法集資問題日益突出，案件高位攀升，大案要案頻發，社會廣泛關注。昨天，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業部、商務部、人民銀行、林業局、旅游局、銀監會、證監會、保監會、工商總局等15家國家機關召開處置非法集資部際聯席會議。

　　數據

　　今年一季度立案2300余起

　　據部際聯席會議辦公室統計，全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值，跨省、集資人數上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規模之大、膨脹速度之快前所未有。

　　來自公安部的數據也顯示，當前，非法集資犯罪案件高發，形勢比較嚴峻。首先表現為，發案數高位運行，大案增幅明顯。年立案數由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案數達2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。其次波及地域廣泛，高發地區擴散。非法集資案件遍及全國。，多數省份案件數同比出現增長。東部地區仍是高發地區，中西部地區增勢明顯。

　　涉案11323人被提起公訴

　　據最高人民法院有關負責人介紹，2003年至2013年，全國法院年均一審審結非法吸收公眾存款案件762件、集資詐騙案件289件。和，全國法院一審審結的此類案件數量猛增，審結非法吸收公眾存款案件1907件、集資詐騙案件605件，同比分別上升14.7%、16.1%;審結非法吸收公眾存款案件3173件，集資詐騙案件799件，同比又分別上升66.4%、32.1%。

　　，全國檢察機關認真履行審查批捕、審查起訴職責，共批準逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6928件10771人，同比均上升112.4%，提起公訴4808件11323人，同比分別上升102.7%和159.9%;批準逮捕涉嫌集資詐騙案件872件1210人，同比分別上升54.9%和52.4%，提起公訴941件1468人，同比分別上升57.9%和60.8%;批準逮捕涉嫌擅自發行股票、公司、企業債券案3件3人，提起公訴2件5人。

　　危害

　　民辦院校境外上市等成新型案件

　　據悉，目前非法集資案件新舊領域風險疊加，互聯網金融成為高危領域。一方面種養殖、房地產、商品流通、生產經營等傳統領域案件依然多發，另一方面，打著互聯網金融、農民專業合作社、投資中介、股權投資、旅游、養老、民辦院校、境外上市等旗號的新型案件增多。網絡借貸成為案件多發的高危領域，公安機關摸排發現了一批案件線索，依法偵辦了一批重大案件。犯罪活動網絡化特征明顯。利用互聯網實施犯罪案件涉及地域廣、人員多、危害大。當前，假借互聯網金融、電子商務、微商、外匯理財、虛擬貨幣等名義的案件增多。

　　據介紹，網絡借貸領域的非法集資主要有兩種形式：一是一些網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平臺的中間賬戶，并由平臺實際控制和支配;二是網絡借貸平臺發布虛假的高利借款標的，甚至發假標自融，并采用借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內募集大量資金滿足自身資金需求，有的經營者甚至卷款潛逃。

　　非法集資依托網絡向全國擴散

　　互聯網技術的跨地域、跨時空特性使得以網絡借貸為代表的互聯網金融領域非法集資活動具有一些新特征：一是涉眾性更強、地域范圍更廣。例如，傳統非法集資案中發生在縣域的案件較多，而互聯網金融完全突破地域限制，依托網絡向周邊地區甚至全國擴散。以“泛亞”、“E租寶”等風險事件為例，涉及人員達數十萬，地域涉及數十個省、自治區、直轄市，集資金額達數百億元。二是風險傳播速度更快、影響更大。由于網絡信息的傳播速度快、傳播范圍不可控，互聯網金融非法集資事件的波及范圍、影響深度和維穩壓力急劇放大。三是以金融創新為名，從業機構違規經營甚至進行非法金融活動的手段推陳出新，更加隱蔽和具有迷惑性。四是境外互聯網金融詐騙和非法集資活動向境內蔓延需高度警惕。例如“MMM金融互助社區”，就是來源于俄羅斯的、以“低風險高回報”為誘餌的龐氏騙局，在短短幾個月內就設立了沈陽、石家莊、廣州、成都、濟南、青海、北京等代理點，建立了幾十個專業推廣網站，累計參與人員超過十萬人。

　　非法集資犯罪手法升級形式專業隱蔽

　　據介紹，當前非法集資犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯。非法集資假意迎合社會公眾對個人資產保值增值的理財需求，犯罪手法不斷升級，從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“互聯網金融理財”、“金融互助理財”、“地產理財”、“股權理財”等形形色色的理財產品，并且承諾有擔保、低風險、高回報等，“泛理財化”已成為民間投融資中介機構、P2P網絡借貸、房地產、私募股權投資等行業或領域非法集資的重要特征。據不完全統計，投資理財類非法集資案件占全部新發案件總數的30%以上。

　　同時，犯罪形式專業隱蔽，欺騙誘導性強。非法集資組織結構愈加嚴密，專業化程度高，假借迎合國家政策，打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依托，業務流程、合同文本專業規范，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網絡等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學者和官員站臺造勢，欺騙誤導性較大。

　　追責

　　省級人民政府擔負第一責任人責任

　　去年國務院下發的《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》規定，省級人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責，擔負第一責任人的責任，各地方人民政府要有效落實屬地管理職責。具體而言，各級地方人民政府應有效落實以下職責：一是做好本行政區域內非法集資風險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育、維護穩定等各項工作;二是確保本行政區域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力;三是建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容，明確責任，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任;四是要進一步規范約束地方各級領導干部參與民間經濟金融活動。

　　加快出臺非法集資舉報獎勵辦法

　　非法集資案件有一個發展演變過程，如果能在苗頭時期早監測、早發現、早處置，就可以有效減輕危害后果，降低處置成本。

　　《意見》對監測預警作了全面安排，提到了十分重要和緊迫的層面，必須切實抓落實。部際聯席會議將專項部署督促各地區構建立體化、社會化、信息化的監測預警體系，積極研究利用互聯網、大數據、云計算等技術手段加強非法集資監測預警工作，加強對全國范圍內重大風險線索的監控，及時進行預警提示。指導和督促金融機構加強對涉嫌非法集資可疑資金的監控，積極利用人民銀行反洗錢監測系統加強監測分析。進一步發揮好全國統一信用信息交換平臺的作用，推動整合各地各有關部門信息資源，提高信息互通共享水平。針對非法集資參與人心存僥幸、不愿報案的情況，加快出臺非法集資舉報獎勵辦法，加強正面激勵，發動群眾參與防范預警。

　　下一步，部際聯席會議將根據《意見》要求，著力推動加強涉嫌非法集資廣告管理工作，凈化社會輿論環境。首先要加強對融資類廣告監管，對刊登發布融資類廣告按照實質重于形式的原則進行嚴格規范，不得對產品和業務進行虛假、不當陳述，不得對未來收益作出保證性承諾，不得明示或者暗示保本、無風險等內容。同時，加強對主流媒體廣告的監管，強化媒體自律責任，自覺封堵涉嫌非法集資廣告資訊。此外還要加大廣告監測管控力度，將新興媒體涉嫌非法集資廣告排查整治作為工作重點。